Dengan demikian, per akhir Maret 2023 Bank Sampoerna membukukan outstanding loan (pinjaman yang tercatat di neraca) sebesar Rp10,3 triliun, meningkat 20,5 persen dibandingkan dengan pinjaman per akhir Maret 2022.
Peningkatan itu berada di atas peningkatan pinjaman keseluruhan industri perbankan yang meningkat 9,9 persen pada periode waktu yang sama.
“Hampir 40 persen dari pinjaman yang diberikan Bank Sampoerna merupakan pinjaman usaha secara langsung ke UMKM. Memperhitungkan pinjaman multiguna yang diberikan ke UMKM dan pinjaman ke institusi keuangan yang kemudian menyalurkannya ke UMKM, maka sekitar 60 persen pinjaman yang disalurkan Bank Sampoerna dimanfaatkan oleh UMKM,” kata Direktur Keuangan dan Perencanaan Bisnis Bank Sampoerna, Henky Suryaputra dalam siaran pers perusahaan di Jakarta, Kamis.
Hengky Suryaputra menjelaskan, peningkatan penyaluran kredit yang terjadi tak dapat dilepaskan dari peningkatan dana pihak ketiga (DPK) yang dihimpun per akhir Maret 2023 sebesar Rp11,2 triliun, meningkat 23,1 persen dibandingkan dana yang dihimpun satu tahun sebelumnya.
Peningkatan itu melampaui peningkatan DPK yang dihimpun industri perbankan secara keseluruhan yang pada periode 12 bulan hingga akhir Februari 2023 meningkat 8,2 persen.
CEO Bank Sampoerna Ali Rukmijah menambahkan, seturut misi Bank Sampoerna memajukan UMKM, pihaknya telah memberikan pinjaman ke tak kurang dari 200 ribu unit usaha maupun perorangan, termasuk tak kurang dari 60 ribu UMKM.
Melalui dukungan pembiayaan yang diberikan, tambahnya, pelaku UMKM dapat memanfaatkan berbagai momentum, seperti hari raya keagamaan dan melayani berbagai kebutuhan masyarakat setelah tertahan dalam kurun waktu tiga tahun belakangan karena kondisi pandemi.
“Terlepas dari berbagai tantangan dan risiko geopolitik yang ada, kita dapat tetap optimistis akan prospek ekonomi Indonesia 2023. Mobilitas masyarakat yang hampir normal, momentum hari raya, dan Indeks Keyakinan Konsumen yang terus meningkat merupakan sebagian alasan untuk mengharapkan pertumbuhan ekonomi yang baik di tahun 2023,” kata Ali.
Pada saat yang sama, tambah Ali, Bank Sampoerna memanfaatkan secara konservatif kebijakan relaksasi restrukturisasi kredit bagi UMKM dalam rangka pemulihan ekonomi terkait COVID-19 yang telah diperpanjang oleh OJK hingga akhir 2024.
Seiring dengan pemulihan ekonomi yang terjadi, Bank Sampoerna membukukan pengurangan penyisihan kerugian penurunan nilai aset keuangan dan persentase kredit direstrukturisasi.
“Peran intermediasi yang berjalan dengan sangat baik sebagaimana ditunjukkan dengan pertumbuhan jumlah pinjaman dan DPK memungkinkan Bank Sampoerna membukukan laba bersih sebesar Rp18,4 miliar pada kuartal pertama 2023. Jumlah ini meningkat 42 persen dibandingkan laba bersih kuartal pertama 2022 yang tercatat sebesar Rp13,0 miliar,” kata Ali.
Baca juga: Bank Sampoerna salurkan pinjaman Rp10,1 triliun pada 2022
Baca juga: Bank Sampoerna bukukan laba bersih Rp26,8 miliar sepanjang tahun 2022
Baca juga: Bank Sampoerna salurkan 40 persen kredit ke UMKM
Menurut Ali, selain kinerja yang baik, Bank Sampoerna juga memiliki struktur keuangan yang kuat. Peningkatan modal hingga menjadi lebih dari Rp3 triliun sejak Juni 2022 mendukung rasio tingkat kecukupan modal (Capital Adequacy Ratio/CAR) sebesar 34 persen pada akhir Maret 2023. Demikian total aset juga meningkat 26 persen menjadi Rp15,5 triliun dalam 12 bulan hingga akhir Maret 2023.
Ali mengatakan bahwa strategi digitalisasi dan kolaborasi merupakan kunci dalam mendukung pemberdayaan UMKM dan pencapaian kinerja keuangan. Bank Sampoerna telah bekerja sama dengan lebih dari 40 perusahaan fintech, perusahaan multifinance, KSP, dan institusi keuangan lainnya yang mendukung hadirnya ekosistem digital bagi UMKM.
Melalui aplikasi Sampoerna Mobile Merchant, pengusaha UMKM diperlengkapi untuk dapat menerima pembayaran menggunakan kode QRIS. Di samping itu, melalui Sampoerna Mobile Banking (SMB), pelaku UMKM dan masyarakat semakin terfasilitasi untuk mengikuti tren pembayaran saat ini yang cenderung menggunakan transaksi nontunai.
SMB telah dilengkapi dengan fitur buka rekening online melalui pengintegrasian fungsi face recognition (pengenalan wajah) dan liveness detection (pengenalan wajah pada aplikasi adalah benar merupakan pengguna asli, bukan foto ataupun patung) untuk mempercepat proses pembukaan tabungan Sampoerna Mobile Saving secara daring (online).
Pada 2023, Bank Sampoerna telah menjalankan open API (Application Programming Interface) yang memungkinkan mitra pihak ketiga membangun aplikasi dan layanan yang terintegrasi dengan layanan di Bank Sampoerna tanpa mengkompromikan keamanan jaringan ataupun data nasabah.
Jumlah transaksi pada Sampoerna Mobile Banking saat ini mencapai puluhan ribu transaksi setiap bulannya. Jumlah ini meningkat sekitar 60 persen dibandingkan dengan jumlah transaksi bulanan yang terjadi pada kuartal I-2022.
Fitur-fitur andalan seperti Sampoerna Mobile Saving, pembayaran melalui QRIS, transfer melalui BI Fast, beragam transaksi pembelian, hingga dukungan penyediaan kartu ATM yang dapat digunakan di mesin ATM bank mana pun secara gratis, berkontribusi pada pertumbuhan transaksi digital Bank Sampoerna. Tidak kurang dari 17 ribu nasabah telah menggunakan Sampoerna Mobile Banking hingga akhir Maret 2023.
“Kinerja yang dicapai pada kuartal I-2023 memberi kami motivasi tambahan untuk melayani UMKM dengan lebih baik. Kami tahu kami tidak sendiri, bersama mitra dan masyarakat Bank Sampoerna akan terus mendukung pemberdayaan UMKM melalui pemanfaatan teknologi yang tepat guna,” kata Ali.
Pewarta: Ahmad Buchori
Editor: Guido Merung
Copyright © ANTARA 2023
